La UIF publica modificaciones en la gestión de riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Argentina

La Unidad de Información Financiera (UIF) implementó modificaciones en el proceso de gestión de riesgo de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT) mediante la Resolución 28/2018, atendiendo a las necesidades y los riesgos locales del mercado asegurador.

  • La nueva regulación se encuentra enmarcada dentro de cuatro pilares de trabajo:

    1. Sistema de Prevención de LA/FT
      • Gestión de Riesgos: Autoevaluación de Riesgo
      • Elementos de Cumplimiento: Sistema de Prevención de LA/FT
    2. Debida diligencia y Política de Identificación y Conocimiento del Cliente
    3. Monitoreo Transaccional. Reporte de Operaciones Sospechosas
    4. Regímenes Informativos

    En ese sentido, la normativa se adecua a las mejores prácticas internacionales. Va de un enfoque formalista a un enfoque basado en riesgo (EBR), lo que permite seguir avanzando hacia un mercado asegurador más sólido, trasparente y eficiente.

    La Superintendencia de Seguros de la Nación considera la lucha contra el LA y el FT como un aspecto prioritario, entendiendo la necesidad de trabajar en forma conjunta con todos los actores de la industria local y los organismos internacionales.

    La modernización de los procesos busca hacer más eficiente el análisis de datos permitiendo un trabajo más focalizado y pertinente en materia de la lucha contra el crimen organizado. De esta manera, la Argentina logra estar a la vanguardia de los estándares Internacionales y de los cambios tecnológicos experimentados en los últimos años.

    Más información sobre la resolución clic aquí.