La gestión de riesgos está convirtiéndose actualmente en una función estratégica dentro de las organizaciones europeas y puede aportar más valor conforme vaya creciendo su importancia. Es una de las conclusiones que se desprende de la Encuesta de Evaluación de la Gestión de Riesgos 2014, realizada a principios de este año por la Federación Europea de Asociaciones de Gestión de Riesgos (FERMA) y que, en su séptima edición, ha contado con 850 respuestas, procedentes de 21 países europeos.
Apoyándose en estos resultados, la Federación ha publicado su primer Informe Europeo de Riesgos y Seguros durante el Seminario celebrado por FERMA Bruselas. Julia Graham, presidenta de la Federación, comentó que “los gerentes de riesgos se están convirtiendo en líderes del riesgo: el Informe Europeo de Riesgos y Seguros aporta pruebas que apoyan este punto de vista. Por lo tanto, también respalda el objetivo de FERMA de dar forma y apoyar la gestión de riesgos como profesión”.

Por su parte, la española Cristina Martínez, líder de proyecto de la Encuesta y miembro de la Junta Directiva, destacó que “el éxito de esta edición reside en que hemos cubierto los temas clave que los profesionales europeos demandaban, con el objetivo de elevar nuestros estándares y ayudar a la autocrítica. Esta encuesta permite saber qué están haciendo los demás y cómo lo hacen, para luego compartir las conclusiones con nuestros CEOs y tratar de mejorar a partir de las diferencias identificadas”.

LOS GERENTES DE RIESGOS ESTÁN CERCA DEL CENTRO DE TOMA DE DECISIONES

Desgranado, el informe muestra que muchos gerentes de riesgos y seguros y de riesgos corporativos están cerca del centro de toma de decisiones de sus empresas. Así, el 84% informa al Comité Ejecutivo o a la alta dirección; casi la mitad (45%) lo hace varias veces al año. A la par, los gerentes de seguros o de riesgos suelen reportar al director financiero (33% para seguros y 24% para riesgos), al CEO (12% y 17%) y al Comité Ejecutivo (12% y 18%).

Además, la mayoría de los encuestados tienen una estrecha colaboración con otras funciones. Los gerentes de riesgos están involucrados en discusiones sobre: asuntos legales, de cumplimiento y de ética (57%); auditoría y control interno (55%); fusiones y adquisiciones (52%), y planificación estratégica de negocios (35%).
 

Principales conclusiones

¿QUÉ LE PREOCUPA A SU CEO?

FERMA pidió a los encuestados que identificaran los 10 riesgos que “más preocupaban a su CEO” y que comentaran acerca del nivel de mitigación de éstos. Para seis de los diez principales riesgos, el nivel de satisfacción en cuanto a mitigación es bajo.

Estos riesgos son: políticos–intervención del gobierno, cambios legales y regulatorios; cumplimiento de la normativa y la legislación; competencia; estado de la economía; estrategia de mercado; y recursos humanos. Para los otros cuatro (reputación y marca; planificación y ejecución de la estrategia; deuda; y cash flow), hay un nivel medio de satisfacción en cuanto a mitigación. Ésta sólo es alta con respecto a temas de calidad, como el diseño, la seguridad y las responsabilidades derivadas de productos y servicios.

Michel Dennery, vicepresidente de FERMA y miembro del comité de la encuesta, revela que tal y como se observa en el informe “las acciones políticas, como la intervención gubernamental y la regulación, tienen cada vez más importancia, mientras que la confianza en el nivel de mitigación es baja. Esto significa que los profesionales de la gestión de riesgo y aquellos que buscan apoyo, incluyendo a FERMA y a nuestros copartícipes del sector, deben contribuir a mejorar el nivel de innovación en las soluciones disponibles para la gestión de riesgos, seguros y otros medios de financiación de riesgos”.  

PERFIL DEL GERENTE DE RIESGOS: HOMBRE, DE 45 A 55 AÑOS

El perfil actual del gerente de riesgos y seguros típico en Europa es un hombre, de entre 45 y 55 años, que gana entre 100.000 y 120.000 euros al año. Trabaja en las oficinas centrales de una empresa muy grande, basada en un país europeo. Lleva entre 3 y 10 años en ese puesto, pero lleva más de10 años trabajando en el sector. Probablemente tenga una formación específica en gestión de riesgos o de seguros, explican desde la Federación.
 
Además, por primera vez, el informe revela el sexo de los encuestados: un 73% son hombres y un 27% mujeres. Para Julia Graham, aumentar la diversidad en la profesión es uno de los objetivos de su mandato; a su juicio, “la industria podría obtener mejores resultados y sin duda hay margen de mejora. Los resultados respaldan el trabajo de FERMA para mejorar la diversidad de género en nuestra profesión”.

PRINCIPALES DESAFÍOS EUROPEOS

Uno de los objetivos del informe es ayudar a determinar los desafíos europeos más importantes para sus miembros. Para este año los retos más nombrados son:

– Regulación de la protección de datos (45%)
– Presentación de resultados y transparencia (38%)
Solvencia II y el tratamiento de las cautivas (38%)
– La posibilidad de una garantía financiera obligatoria para toda la Unión Europea (38%)

SEGUROS: CRECEN LAS CAUTIVAS Y LAS LÍNEAS MENOS MADURAS

El nivel de sofisticación en la compra de seguros sigue en aumento. El uso de las cautivas sigue creciendo, sobre todo para líneas no tradicionales, según muestra el informe. El número de programas internacionales, incluso en líneas de negocios menos maduras, también aumenta y los compradores están optimizando la estructura de sus programas, sobre todo en términos de retenciones y límites.

Otra tendencia significativa que ha revelado el Informe Europeo de Riesgos y Seguros es que los comportamientos de compra de seguros en Europa tienden a depender de las restricciones de presupuesto y de aproximaciones basadas en la experiencia. “Aunque esta es la forma de pensar de muchos gerentes de riesgos, podría plantear problemas importantes en la gestión de riesgos emergentes, como la responsabilidad cibernética o medioambiental,” dice Michel Dennery.

OTROS RESULTADOS CLAVE RELACIONADOS CON LOS SEGUROS

– El 39% de los encuestados que tienen o usan cautiva esperan usarla más en los próximos dos años: el 39% para líneas no tradicionales de cobertura y 33% para líneas tradicionales.

– El mercado de seguros para riesgos emergentes todavía se encuentra en una fase incipiente; el 72% de los encuestados dice que no tiene cobertura de riesgos cibernéticos; el 37% no asegura los daños medioambientales graduales;

– El 57% dice que el uso más importante de los datos relacionados con riesgos y seguros es optimizar la retención del programa de seguro;

– El 63% dice que el cumplimiento de regulación local es la razón principal por la que tienen pólizas locales independientes;

Sólo el 15% de los encuestados utiliza herramientas de gestión de riesgo corporativo (ERM), como la optimización de la financiación de riesgos, a la hora de tomar decisiones de compra de seguros.

El Informe Europeo de Riesgos y Seguros de FERMA, en este enlace